В ББР Банке сообщили, что кредитные учреждения активно контролируют каждую транзакцию через Систему быстрых платежей (СБП), сверяя их с персональным поведенческим профилем клиента. Каждый банк индивидуально определяет критерии "нетипичных" операций, опираясь на собственную риск-стратегию.
Ключевым индикатором надёжности переводов по СБП (включая платежи другим лицам и по QR-коду) остаётся законодательно установленный лимит — 1 млн рублей за одну операцию.
Особо тщательно изучаются транзитные операции с быстрым поступлением и выводом средств, а также платежи новым контрагентам. Кроме того, сигналом к проверке может стать досрочное закрытие клиентом вклада перед осуществлением перевода, отмечают специалисты.
Дополнительные защитные меры активизируются при переводах получателям из стоп-листа мошенников ФинЦЕРТ, что значительно повышает безопасность финансовых операций.
Источник: russian.rt.com
