Центральный банк России утвердил девять индикаторов для выявления мошеннических операций при снятии денег в банкоматах. Эти стандарты станут обязательными для всех кредитных организаций.
Главные сигналы риска
В перечень включены нестандартные действия клиентов: операции в необычное время, снятие непривычных сумм, использование новых банкоматов или методов получения средств (например, через QR-коды). Также повышенное внимание будет уделяться активизации мессенджеров, звонкам с неизвестных номеров и транзакциям в первые 24 часа после получения кредита или повышения лимитов.
Дополнительными маркерами риска ЦБ назвал переводы свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей, досрочное закрытие вкладов и смену номера телефона, привязанного к онлайн-банку.
Эффективная защита с 2025 года
С 1 сентября 2025 года банки обязаны отслеживать указанные параметры и немедленно уведомлять клиентов при обнаружении рисков. При совпадении хотя бы одного критерия вводится двухдневное ограничение на выдачу наличных. В первые сутки доступно получение до 50 тысяч рублей или снятие блокировки через отделение после подтверждения деталей операции.
Источник: vm.ru
